Tilisiirtojen luominen manuaalisesti
Tilisiirto voidaan luoda valitsemalla Etsi-näkymässä Toiminnot-valikko > Maksuaineisto > SEPA -Tilisiirto.
Tilisiirtoihin valitaan
Maksajantiedot
Yrityskenttään valitaan maksajaksi organisaation toimipaikka - painikkeesta.
Maksun tiedot
Pikamaksun aineiston pitää olla pankissa päivää ennen eräpäivää. Ns. 0-päivämaksut eivät ole mahdollisia
Pikasiirtovalinnalla aineisto voidaan määritellä lähetettäväksi pikasiirtona.
Huom. Pikasiirto ei ole käytettävissä aineistoille, jotka lähetetään Ålandsbanken tai Tapiola-pankkiin.
Maksettaessa SEPA - maksu kotimaan ulkopuolelle pikasiirto on vastaanottajalla 1 - 2 päivää nopeammin kuin normaali SEPA - maksu.
Saajan tiedot
Toimittaja kenttään valitaan maksun saaja - painikkeesta tai kirjoittamalla Nimi - kenttään saajan nimen osa.
Maskun tiedot saajalle
Käytetään ensisijaisesti vain viitenumero.
Poikkeuksena verottajalle menevät suoritukset.
Tiedot Pankille
Tilisiirtotoiminto luo vastaavan SEPA-tiedoston kuin ostolaskusta luotu SEPA-tiedosto.
Toimii käyttäjän, tehokäyttäjän ja ylläpitäjän oikeuksilla.
Aineisto tarkistetaan napauttamalla Tarkista -painiketta .Mikäli tilisiirron tiedot on oikein, ohjelma ilmoittaa Aineisto luotu ja tarkistettu.Ohjelma ilmoittaa puutteellisista tiedoista.
Mikäli käytössä on pankkiyhteys, lähetetään aineisto pankkiin napsauttamalla Lähetä pankkiin -painiketta .Tiedoston voi tallentaa koneelle napsauttamalla Tallenna tiedostoon -painiketta .
Pankilta tulee aina kuittaus aineiston onnistuneesta tai epäonnistuneesta lähetyksestä.
Mikäli aineiston pankkiin lähetys on epäonnistunut, voi aineiston lähettää järjestelmästä uudestaan.
Toistuvissa lähetyksen epäonnistumistapauksissa tulee ottaa yhteyttä pankin maksuliikennepalvelun neuvontaan.
Pankkien pikasiirtotiedot
Handelsbanken
Pikasiirtoja voi lähettää vain toisiin pankkeihin.
Pikasiirtoja voi lähettää maksuun kuluvalle päivälle ja seuraavalle pankkipäivälle.
Pikasiirtoaineistossa ei saa olla hyvityslaskuja.
Pikasiirtoja vastaanotetaan klo 14:55 mennessä ja lyhyinä pankkipäivinä klo 11:55 mennessä.
Kuluvalle päivälle vastaanottoajan jälkeen lähetetyt pikasiirrot hylätään.
Katteeton pikasiirtoaineisto hylätään kokonaan.
Maksuaineisto käsitellään kerran tunnissa tasatunnein. Pikasiirto lähetetään saajan pankkiin, josta riippuu milloin siirto on saajan tilillä.
Nordea
Pikamaksuja Nordean tileille käsitellään pankkipäivinä kello 7-18 välisenä aikana.
Pikamaksuja muihin pankkeihin käsitellään pankkipäivinä klo 15.30 mennessä.
Lyhyinä pankkipäivinä välitys toisiin pankkeihin toimii klo 12:30 mennessä.
Kuluvalle päivälle käsittelyaikojen jälkeen lähetetyt pikamaksut hylätään eräsiirrossa.
Pikamaksuja voi lähettää eräpäivämaksuna ainoastaan seuraavalle pankkipäivälle.
Pikasiirto välitetään kotimaisten rahalaitosten kesken pikasiirrosta sovitun aikataulun mukaisesti, eli tunnin kuluessa.
Danske Bank
Pikasiirrot onnistuvat yksi lasku kerrallaan.
Pikasiirrot lähetettävä klo 16:15 mennessä.
OP
Pikasiirrot aineistomuotoisessa palvelussa klo 15:30 mennessä ja ajantasaisessa palvelussa klo 16.30 mennessä.
Pikasiirrot käsitellään noin tunnin kuluessa.
S-Pankki (Tapiola)
Pikasiirtoja käsitellään pankkipäivinä klo 09-15 ja lyhyinä pankkipäivinä klo 12:30 asti.
Kotimaan pikasiirrot lähetettävä pankkiin C2B XML-muotoisena. Pikasiirto määritellään joko propretiary kentässä koodisanalla URGP tai instruction priority kentässä koodisanalla HIGH.
Pääsääntöisesti kirjataan suoraan saajan tilille paitsi jos pikasiirron summa edellyttää katesiirtoa pankkien välillä. Tällöin siirrossa menee noin tunti.
Samlink (Aktia, POP Pankki, Säästöpankki)
Pikasiirtoja vastaanotetaan ja käsitellään normaalimittaisina pankkipäivinä klo 8:00-14:50 ja lyhyinä päivinä klo 8:00-11:50.
Pikasiirtoja käsitellään tasatunnein. Pikasiirrot lähtevät käsittelyn jälkeen muihin rahalaitoksiin, joissa ne kirjataan saajan tilille kunkin pankin oman aikataulun mukaan.