Sopimus pankin kanssa | NetBaron instructions

Yritys tekee pankin kanssa sähköistä maksuliikennettä koskevan maksuliikennesopimuksen, jossa sovitaan käytettävistä maksuliikennepalveluista. Sopimuksessa määritellään, mitä aineistoja yritys voi lähettää pankkiin ja mitä aineistoja pankista noudetaan NetBaroniin.

Lisätietoja sopimukseen valittavista palveluista löytyy ohjeesta Kaikkia pankkeja koskevat ohjeet .

💡 Yritys voi myös täydentää olemassa olevaa maksuliikennesopimusta lisäämällä siihen sähköisen maksuliikenteen palveluita. Näistä sovitaan aina suoraan pankin kanssa.

Halutessaan yritys voi antaa Netbaron Solutions Oy:lle valtakirjan, jolla NetBaron-edustaja valtuutetaan tekemään sopimus pankin kanssa yrityksen puolesta.

WS-pankkikanavan avaaminen kestää pankista riippuen yleensä 3–6 viikkoa.

Sopimuksessa valittavat maksuliikennepalvelut

Yrityksen ja pankin välisessä sopimuksessa määritellään käytettävät palvelut. Sopimukseen voidaan sisällyttää esimerkiksi seuraavat palvelut.

Palvelu	Selite
Verkkolaskujen lähetys	Verkkolaskujen välityspalvelu, joka mahdollistaa laskujen lähettämisen pankin kautta vastaanottajille.
Verkkolaskujen vastaanotto	Verkkolaskujen välityspalvelu, joka mahdollistaa laskujen vastaanottamisen pankista.
Verkkolaskupalaute	Mahdollistaa hylättyjen verkkolaskujen noudon. Hylkäyksen syynä voi olla esimerkiksi virheellinen verkkolaskuosoite.
Vastaanottajailmoitus (e-laskutus)	Verkkolaskusanomalla vastaanottaja ilmoittaa haluavansa vastaanottaa verkkolaskusanomia tai haluavansa lopettaa sanomien vastaanoton.
Laskuttajailmoitus (e-laskutus)	Verkkolaskusanoma, jolla laskuttaja ilmoittaa valmiudestaan lähettää verkkolaskuja ja pyytää vastaanotto-osoitteita.
SEPA-maksuliikenne	Mahdollistaa maksut SEPA-alueelle. SEPA-maksu edellyttää, että: sekä maksajan että saajan maa kuuluu SEPA-alueeseen maksun valuutta on euro Muussa tapauksessa maksu käsitellään ulkomaanmaksuna.
Toistuvaissuoritus	Toistuvaissuoritukset maksetaan SEPA-maksuina.
Ulkomaanmaksuliikenne	Mahdollistaa maksut SEPA-alueen ulkopuolelle.
Viitemaksuaineisto	Suosittelemme käyttämään erillistä viitemaksuaineistoa vain silloin, kun käytössä on pelkästään myyntireskontra. Muussa tapauksessa suoritukset tuodaan tiliotteelle purettuina (ks. kohta TITO-konekielinen tiliote). Erillisen viitemaksuaineiston avulla myyntilaskujen suoritukset voidaan käsitellä automaattisesti. NetBaron käyttää saapuvissa viitemaksuissa KTL-muotoista (määrämittaista) aineistoa, ei XML-muotoa.
Viitemaksuaineisto, Rahoitusyhtiö	Tämä aineisto sisältää rahoitusyhtiön kautta tulevien myyntilaskujen suoritukset. käytettävissä vain Nordea-pankkiyhteydellä aineistomuoto on KTL (määrämittainen), ei XML
TITO-konekielinen tiliote	TITO-tiliotteen avulla pankkitapahtumat noudetaan NetBaroniin automaattisesti. Sopimuksessa määritellään, kuinka usein tiliote noudetaan. Vaihtoehdot vaihtelevat pankkikohtaisesti. Yleisimmin käytetty noutoväli on 7 päivää. Jos tapahtumia on paljon, tiliote kannattaa noutaa useammin. Jos käytössä on viitemaksuja, suosittelemme päivittäistä noutoa, jotta myös myyntireskontra pysyy ajan tasalla päivittäin. Jos tiliote noudetaan 7 päivän välein, myös viitemaksut kohdistuvat myyntilaskuille 7 päivän välein. 💡 Viitemaksuaineisto kannattaa valita purettuna tiliotteelle, jolloin järjestelmä kohdistaa suoritukset automaattisesti myyntilaskuille. Poikkeuksena palkka-aineistoja ei pureta tiliotteelle. Erillistä viitemaksuaineistoa suositellaan vain tilanteessa, jossa käytössä on pelkkä myyntireskontra. NetBaron käyttää tilioteaineistona KTO-muotoista (määrämittaista) aineistoa, ei XML-muotoa. Reskontrat päivittyvät maksusuoritusten osalta aina tiliotteen noudon yhteydessä. Mitä tiheämmin tiliote noudetaan, sitä ajantasaisempia reskontrat ovat.
TITO-Konekielinen tiliote, SEPA-palaute tiliotteella	SEPA-maksuaineisto purettuna tiliotteelle, jolloin järjestelmä kohdistaa suoritukset automaattisesti ostolaskuille.
TITO-Konekielinen tiliote, Rahoitusyhtiö	Tämä ominaisuus on käytettävissä vain Nordea-pankkiyhteydellä.
Saldokysely	Mahdollistaa tilikohtaisen saldon hakemisen pankista.
Pikatilisiirto	Pikatilisiirroissa on pankkikohtaisia sääntöjä ja rajoituksia. Tarkista tarkemmat ehdot omasta pankistasi ennen palvelun käyttöönottoa.