Web Services -sopimus pankin kanssa
Yleistä
Yritys ja pankki sopivat keskenään sähköistä maksuliikennettä koskevan maksuliikennesopimuksen, jossa sovitaan yrityksen käytössä olevista maksuliikennepalveluista. Lisätietoja sopimukseen valittavista palveluista löytyy ohjeesta.
Yritys voi myös lisätä jo olemassa olevaan maksuliikennesopimukseen haluamansa sähköistä maksuliikennettä koskevan sopimuksen. Nämä ovat yrityksen ja pankin keskenään sovittavia asioita.
Yritys voi myös halutessaan antaa Netbaron Solutions Oy:lle valtakirjan, jolla valtuutetaan NetBaron®-edustaja tekemään sopimus pankin kanssa.
WS-pankkikanavan avaus kestää pankista riippuen 3 - 6 viikkoa.
Sopimuksen tekeminen pankin kanssa
Yrityksen ja pankin välisessä sopimuksessa sovitaan yrityksen käytössä olevista palveluista. Sopimuksessa valittavia palveluita voivat olla esimerkiksi seuraavat:
Verkkolaskujen lähetys
Verkkolaskujen välityspalvelu, mahdollisuus lähettää laskuja pankkiin.
Verkkolaskujen vastaanotto
Verkkolaskujen välityspalvelu, mahdollisuus vastaanottaa laskuja pankista.
Verkkolaskupalaute
Mahdollisuus noutaa pankista hylätyt verkkolaskut, jotka eivät ole menneet vastaanottajalle. Esim. verkkolaskuosoite on ollut virheellinen.
Vastaanottajailmoitus (e-laskutus)
Verkkolaskusanomalla vastaanottaja ilmoittaa haluavansa vastaanottaa verkkolaskusanomia tai haluavansa lopettaa sanomien vastaanoton.
Laskuttajailmoitus (e-laskutus)
Laskuttajailmoitus on verkkolaskusanoma, jolla lähettäjä ilmoittaa valmiudestaan lähettää verkkolaskuja ja pyytää ilmoittamaan vastaanotto-osoitteita.
SEPA-maksuliikenne
Maksut SEPA-alueelle.
Sekä toimipaikan että asiakkaan maa tulee olla jokin SEPA-maista. Lisäksi asiakkaan valuutta tulee olla euro, muutoin maksu on ulkomaanmaksu.
Toistuvaissuoritus
Toistuvaissuoritukset maksetaan SEPA-maksuina.
Ulkomaanmaksuliikenne
Maksut SEPA-alueen ulkopuolelle.
Viitemaksuaineisto
Huom. Suosittelemme käyttämään viitemaksuaineistoa ainoastaan siinä tapauksessa, että käytössä on pelkästään myyntireskontra, muutoin suoritukset tuodaan aina tiliotteelle purettuina, kts. kohta TITO-konekielinen tiliote.
Erillinen viitemaksuaineisto, josta myyntilaskujen suoritukset voidaan käsitellä automaattisesti.
NetBaron® käyttää saapuvissa viitemaksuissa KTL-muotoista (määrämittainen) aineistoa. Ei siis XML.
Viitemaksuaineisto, Rahoitusyhtiö
Rahoitusyhtiön kautta tulevien myyntilaskujen suoritusten viitemaksuaineisto.
Käytettävissä ainoastaan Nordea-pankkiyhteydellä.
NetBaron® käyttää saapuvissa viitemaksuissa KTL-muotoista (määrämittainen) aineistoa. Ei siis XML.
TITO-konekielinen tiliote
Valittavissa kuinka usein tiliote on noudettavissa pankista, vaihtoehdot voivat vaihdella pankeittain.
Mitä enemmän tapahtumia sitä useammin tiliote kannattaa noutaa. Yleisimmin käytetty vaihtoehto on 7 päivän välein.
Mikäli viitemaksuja tulee, suosittelemme, että tiliotteiden nouto tehdään päivittäin, jolloin myös myyntireskontra on ajantasainen päivittäin. Mikäli tiliotteet noudetaan 7 päivän välein, kohdistetaan myös viitteet 7 päivän välein.
Viitemaksuaineisto valitaan purettuna tiliotteelle, jolloin järjestelmä osaa kohdistaa suoritukset myyntilaskuille. Poikkeuksena tähän ovat palkka-aineistot, joita ei pureta.
Vaihtoehtoisesti erillinen viitemaksuaineisto ainoastaan siinä tapauksessa, että käytössä on pelkästään myyntireskontra.
NetBaron® käyttää KTO-muotoista (määrämittainen) tilioteaineistoa. Ei siis XML.
Huom. Reskontrat päivittyvät maksusuoritusten osalta silloin, kun tiliote noudetaan. Mitä tiheämmin tiliote noudetaan sitä ajantasaisempia reskontrat ovat.
TITO-Konekielinen tiliote, SEPA-palaute tiliotteella
SEPA-maksuaineisto purettuna tiliotteelle, jolloin järjestelmä osaa kohdistaa suoritukset ostolaskuille.
TITO-Konekielinen tiliote, Rahoitusyhtiö
Käytettävissä ainoastaan Nordea-pankkiyhteydellä.
Saldokysely
Tilikohtainen saldo.
Pikatilisiirto
Pikatilisiirroissa on pankkikohtaisia sääntöjä ja rajoituksia, jotka tulee varmistaa omasta pankista.