Tässä ohjeessa kerrotaan, miten maksuaineistot lähetetään pankkiin NetBaronissa sekä mitä asetuksia ja käyttöoikeuksia lähetys edellyttää.
Maksuaineistojen lähettäminen edellyttää, että pankin kanssa on tehty maksuliikennesopimus ja pankkiyhteys on avattu NetBaroniin.
Lisätietoja löytyy ohjeesta Pankkiyhteydet.
Maksuaineistojen lähetykseen liittyvät asetukset
Jos SEPA-maksut ovat käytössä:
-
Siirry: Rekisterit > Toimipaikat > Pankkitiedot-välilehti
-
Tarkista, että Pankkiyhteys-pudotusvalikosta on valittuna oikea yhteystapa. Varmista, että pankkiyhteys on luotu ennen valintaa.
-
Lisää SEPA-palvelutunnus. SEPA-maksuaineistoja ei voida lähettää, jos palvelutunnus puuttuu.
-
Lisäksi toimipaikan asetusten Oletukset-välilehdelle tulee määrittää lisättävän pankkitilin kirjanpidon tilit.
Maksuaineiston käyttöoikeudet
Maksuaineisto-toiminnon käytettävissä olevat ominaisuudet riippuvat organisaation ja käyttäjän oikeuksista.
Kun maksuaineisto-oikeus on määritetty, maksuaineistojen vienti liitetiedostona on käytettävissä.
Jos kyseessä on palkka-aineisto eikä käyttäjällä ole oikeutta Palkka-sovellukseen, aineistossa ei näytetä linkkiä eikä käyttäjä voi avata aineistoa.
Maksuaineistoon liittyvät oikeudet:
Pankki - Maksuaineisto
-
Oikeus ostolaskuihin
-
Ostolaskuista maksuaineistojen luonti on käytössä
-
Sepa-Tilisiirron luonti on käytössä
Pankki - Maksuaineiston katselu
-
Ei ostolaskuoikeutta
-
Sepa-Tilisiirron luonti on käytössä
Pankki - Salli lähetetyn maksuaineiston uudelleenlähetys
-
oikeus lähetetyn aineiston muokkaamiseen
-
oikeus aineiston lähettämisen uudelleen pankkiin
Käyttöoikeudet annetaan Henkilöstörekisteri > Oikeudet > Talous
Lisää tietoa ohjeesta Henkilöstörekisteri - Oikeudet-välilehti.
Maksuaineistojen tarkastelu ja lähettäminen pankkiin (pankkiyhteysoikeus)
Kun organisaatiolle on otettu käyttöön pankkiyhteys (organisaatiokohtainen oikeus), maksuaineistot voidaan lähettää suoraan pankkiin NetBaronista ilman liitetiedostovientiä.
Tämän jälkeen näkymässä Talous > Pankki > Maksuaineisto > Etsi ovat käytettävissä seuraavat välilehdet:
-
Lähettämättä
Näyttää tiedostot, joita ei ole vielä lähetetty pankkiin. Tästä näkymästä voidaan lähettää useita aineistoja kerralla. Välilehden nimen perässä näkyvä luku kertoo lähettämättömien aineistorivien määrän. -
Lähetetty
Näyttää pankkiin lähetetyt tiedostot sekä pankilta saadun palautteen. Myös ostolaskuista muodostetut SEPA-aineistot ja myyntilaskuista muodostetut suoraveloitusaineistot näkyvät tällä välilehdellä. -
Virheelliset
Sisältää aineistot, jotka on merkitty virheellisiksi. Välilehden nimen perässä näkyvä luku kertoo virheellisten aineistorivien määrän. -
Maksupalaute
Mahdollistaa maksupalautteiden manuaalisen noudon pankista. Maksupalautteita voidaan lisätä myös liitetiedostotuonnilla.
Näiden välilehtien avulla voit seurata maksuaineistojen lähetyksen tilaa, tarkistaa pankin palautteet ja käsitellä virhetilanteet yhdessä näkymässä. Aineiston luoja ja lähettäjä voivat tarvittaessa olla eri henkilöitä.
Etsi-näkymässä voidaan lisätä myös ulkopuolisia maksuaineistoja. Liitetiedostoja voidaan lisätä kerralla enintään 10 kappaletta klikkaamalla Lisää tiedosto-painiketta.
Laajennettu pankkiyhteys: ulkopuolisten maksuaineistojen lähettäminen pankkiin
Kun organisaatiolle ja käyttäjälle on annettu oikeus Pankki – laajennettu, käytettävissä ovat kaikki peruspankkiyhteyden toiminnot sekä lisäksi mahdollisuus tuoda järjestelmään liitetiedostona myös muita maksuaineistoja ja lähettää ne pankkiin.
Laajennetulla pankkiyhteydellä voidaan lähettää esimerkiksi:
-
SEPA-maksuaineistoja
-
suoraveloituspyyntöjä
Haluttu pankkiyhteys valitaan tiedostojen liittämisikkunan yläosassa.
Ulkopuolisille aineistoille voidaan tarvittaessa vaihtaa pankkiyhteys jälkikäteen: Toiminnot > Pankkiyhteys → valitse pankkiyhteys
Näin lisätyt ulkopuoliset tiedostot tunnistaa tiedostonimen perässä näkyvästä kuvakkeesta.
Yhteyslogi
Yhteyslogi on käytettävissä, kun pankkiyhteys on aktiivinen.
Avaa se: Etsi-näkymä > Toiminnot > Yhteyslogi
Lisää tietoa Ostolaskujen maksuaineiston luonti ja lähetys pankkiin.
Uuden maksuaineiston luominen, Tilisiirto
Luo uusi tilisiirto:
-
Siirry: Talous > Pankki > Maksuaineisto
-
Klikkaa: Uusi (tai Toiminnot-valikko > Uusi)
-
Valitse toimipaikka ja pankkitili (Yritys-kentän poimintapainikkeella)
-
Syötä Maksupäivä ja Summa
-
Valitse maksun saaja Toimittaja – Nimi-kentän poimintapainikkeella asiakasrekisteristä tai syötä tiedot manuaalisesti.
-
Syötä tarvittaessa ulkomaanmaksuissa Clearing-koodi ja BBAN-tilinumero.
💡 BBAN-tilinumeroa käytetään, jos saajalla ei ole IBAN-tilinumeroa.
-
Syötä tarvittaessa Viitenumero, Viesti tai Laskunumero
Huomio (Nordea):
Jos laskunumero on annettu, viestikenttä ei ole käytettävissä.
Jos haluat viestin mukaan maksulle, jätä viite- ja laskunumero-kentät tyhjiksi.
-
Syötä tarvittaessa Maa, Maksuluokittelu, Aihe- ja kulukoodi.
Pankin virhepalaute
Pankki voi palauttaa virheilmoituksen, jos maksua ei voida käsitellä normaalisti.
Tyypillisiä syitä ovat:
-
virheelliset tai vanhentuneet saajan pankkitiedot
-
maksajan tilillä ei ole riittävästi katetta
Jos virheilmoituksesta ei selviä, mihin laskuun virhe liittyy, tarkista asia oman pankin maksuliikennepalvelusta.
Katteen puuttumiseen liittyvä virhe
Jos pankki ilmoittaa katteen puuttumisesta, selvitä pankista yrittääkö pankki veloitusta automaattisesti uudelleen. Monissa pankeissa aineistoa yritetään lähettää uudelleen maksupäivän aikana.
Aineisto lähetetään uudelleen itse vain, jos pankki vahvistaa maksun hylkääntymisen ja jos automaattista uudelleenyritystä ei enää tehdä.
Kun virheen syy on selvitetty ja korjattu, luo uusi maksuaineisto niistä laskuista, joihin virhe kohdistui ja lähetä aineisto uudelleen pankkiin veloitettavaksi.