Toimipaikka-asetukset: Pankkitiedot-välilehti

Rekisterit > Organisaatio > Toimipaikat > Pankkitiedot-välilehti

Kaikki lisäykset ja muutokset astuvat voimaan vasta tallennuksen jälkeen.

Sanastoa

BIC-koodi
BIC (Bank Identification Code) on pankin yksilöivä kansainvälinen tunnus. Se on 8 tai 11 merkin pituinen:

Ensimmäiset 4 merkkiä kertovat pankin nimen
Seuraavat 2 maan
Loput osoittavat kaupungin tai toimipaikan

IBAN-numero
IBAN (International Bank Account Number) on kansainvälinen tilinumero, joka on otettu käyttöön BBAN-tilinumeron sijaan maksuliikenteessä. IBAN kertoo vastaanottajan pankin maan, rahalaitoksen sekä tilinumeron. Sen muoto voidaan tarkistaa yhtenäisellä tavalla eri maissa – ilman erillistä tietoa maan omista muodostamis- tai tarkistussäännöistä. IBANin käytön yhteydessä vastaanottajan pankin BIC-koodi on aina ilmoitettava.

BBAN
BBAN (Basic Bank Account Number) on kansallinen, vanhanmallinen tilinumero. Sitä käytetään lähinnä maksuihin SEPA-alueen ulkopuolelle.

Kenttien selitteet

Yrityksen pankkitiedot ja tilinumerot syötetään Pankkitiedot-välilehdelle. Jos verkkolaskutus on käytössä, ilmoitetaan pankkitilin yhteydessä myös IBAN- ja BIC-koodit (operaattoritunnus).
Verkkolaskujen lähetys ja vastaanotto edellyttävät erillisen sopimuksen tekemistä valitun pankin kanssa.

Kenttä	Selite
*Oletustili ()**	Tili, joka tulostuu aina ensimmäisenä myyntilaskulle. Sen perusteella muodostetaan viivakoodi ja määritellään verkkolaskun oletustili, jolle asiakas maksaa (esim. suoraveloitus). Jos oletustiliä ei ole määritelty, järjestelmä käyttää oletuksena ensimmäistä tiliriviä, jolta löytyy tietoa. Jos oletustiliksi merkitty rivi on tyhjä, oletusvalinta poistetaan ja käytetään ensimmäistä ei-tyhjää riviä.
€	Laskutustili. Tulostuu myyntilaskulle. Voi olla eri kuin maksutili.
Kuvaus	Kenttään voi kirjoittaa esimerkiksi pankin nimen. Syötetty tieto näkyy tiliotteiden ja viiteaineistojen Etsi-näkymässä IBANin rinnalla.
BIC	Pankin tunnistekoodi, joka yleensä muodostuu automaattisesti IBANin perusteella. Järjestelmä tarkistaa BIC-koodin oikeellisuuden. Jos Yritystiedot-välilehdellä on valittu tunnistetyypiksi Suomen verohallitus, ohjelma tarkistaa, että BIC vastaa IBANin mukaista pankkiryhmää. Virheellisestä BIC-koodista annetaan ilmoitus ja ehdotetaan oikeaa koodia.
Pankkiyhteys	Pudotusvalikosta kohdistetaan pankkitili haluttuun pankkiyhteyteen. Tärkeä SEPA-maksujen luonnissa: järjestelmä käyttää toimipaikalle määritettyä pankkiyhteyttä valitun IBANin perusteella. SEPA-aineistoja ei voi lähettää ilman pankkiyhteyden määrittelyä. Kenttä näkyy käyttäjille, tehokäyttäjille ja ylläpitäjille.
IBAN	Tähän syötetään tilinumero. Tallennettaessa järjestelmä muodostaa automaattisesti BIC-koodin. Jos BIC on jo täytetty, sitä ei korvata. BIC-koodien luontipainike voi muodostaa BIC-koodin myös BBAN-tilistä, jos IBAN puuttuu. Virheellisestä tai päällekkäisestä IBANista ilmoitetaan ja näytetään, millä riveillä tilinumero esiintyy.
BBAN	Vanhassa muodossa oleva kotimainen tilinumero. Käytetään tarvittaessa, esim. maksuihin SEPA-alueen ulkopuolelle.
Valuutta	Tilin valuutta. NetBaronissa oletuksena ja käytännössä aina EUR.
SEPA	Kenttään syötetään pankin SEPA-maksuliikennetunnus. Löytyy pankin maksuliikennesopimuksesta: OP: maksatus-/palvelutunnus Nordea: palvelutunnus Danske Bank: maksajan Y-tunnus Samlink: palvelutunnus S-Pankki: maksatustunnus (ei aina näkyvissä sopimuksessa) Tunnus on yleensä yrityksen Y-tunnus ilman väliviivaa.
Kurssisopimusnumero	Käytetään SEPA-maksuissa, jos maksajalla ja saajalla on eri valuuttakoodit.

Maksut SEPA-alueen ulkopuolelle

Kun maksusiirto tehdään SEPA-alueen ulkopuolelle, on annettava seuraavat lisätiedot:

Valuutan tunnus
BBAN (kansallinen tilinumero)

EU-maksun tunnusmerkit

EU-maksu täyttää seuraavat vaatimukset:

Tilinumero on ilmoitettu IBAN-muodossa
Saajan pankki on ilmoitettu BIC- eli SWIFT-koodina osoitemuodossa (muita pankkitietoja ei tarvita)

Nämä tiedot löytyvät yleensä laskusta. Mikäli ei, maksajan on pyydettävä ne suoraan maksunsaajalta.

Jotta suomalainen asiakas vastaanottaisi maksut mahdollisimman sujuvasti ja edullisesti, hänen tulisi ilmoittaa ulkomaiselle maksajalle:

Omaa tilipankkia vastaava IBAN-tilinumero (ilman välimerkkejä)
Oman pankin BIC/SWIFT-koodi

Tarvittaessa nämä tiedot saa omasta pankista.

Jos maksussa ei käytetä IBANia ja BICiä, se käsitellään tavallisena ulkomaanmaksuna.

IBAN-muotoisen tilinumeron käyttö

IBAN esitetään laskulla seuraavissa muodoissa:

Paperimuoto: FI21 1234 5600 0007 85
Konekielinen muoto: FI2112345600000785

Automaattisen maksunvälityksen varmistamiseksi asiakas saa pankistaan myös tilipankin SWIFT- (ISO BIC)-koodin.

Suomalainen IBAN saapuvissa ulkomaanmaksuissa

Vientiä harjoittavan suomalaisen yrityksen tulee ilmoittaa laskullaan:

IBAN-tilinumero, jonka yritys on saanut pankistaan
Tilipankin SWIFT (BIC) -koodi

Esimerkki suomalaisesta IBANista:
FI2112345600000785, jossa

FI = Suomen ISO-maakoodi
21 = tarkistusnumerot
123456 = Nordean pankkitunnus, konttorinumero ja tililaji
78 = tilinumeron juokseva osa
5 = tilinumeron tarkistusnumero

IBAN lähtevissä ulkomaan maksuissa

Tuontia harjoittava suomalainen yritys käyttää maksutiedoissa laskuttajan ilmoittamaa:

IBAN-tilinumeroa (konekielisessä muodossa)
Saajapankin ISO BIC -koodia

Esimerkki kansainvälisestä IBANista (Ruotsi):
SE3550000000054910000003, jossa

SE = Ruotsin ISO-maakoodi
35 = tarkistusnumerot
500 = SEB:n pankki ja konttorinumero
5491000000 = tilinumero
3 = tarkistusnumero